单位活期存款
单位活期存款

产品介绍
  单位活期存款是指不约定存款期限,可以随时办理存取的,并依照人民银行公布的活期存款利率按季计取利息的存款,按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。企业在我行开立活期存款账户,可以凭现金或结算凭证存取,如支票、汇票等。

产品特点

实现同城通存通兑,方便、快捷、安全,主要为客户提供存款服务及资金结算。


基本存款账户

(一)功能介绍:
  基本存款账户是存款人办理日常转账结算业务和现金收、付业务的账户。单位银行结算账户的存款人只能在银行开立一个基本存款账户。基本存款账户可办理现金收付业务,受到的业务限制最少。
    (二)办理指南:
  企业法人及其内部单独核算的单位、管理财政预算资金和预算外资金的财政部门、实行财政预算管理的行政机关事业单位、县团(含)级以上军队武警单位、外国驻华机构、社会团体、私营企业和个体工商户均可开立基本存款户。
  开立人民币基本存款账户时,须向本行交验下列证明文件之一:
  1.企业法人,应出具《企业法人营业执照》正副本;
  2.非企业法人,应出具《营业执照》正副本;
  3.个体工商户,应出具《个体工商户营业执照》正本;
  4. 机关事业单位,应出具中央或地方人事、编制委员会、民政等部门的批文或登记证书;
  5.军队、武警团级(含)以上单位等,应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明;
  6.社会团体,应出具社会团体登记证书,宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明;
  7.外地常设机构,应出具其驻在地政府主管部门的批文;
  8.外国驻华机构,应出具国家有关主管部门的批文或证明;
  9.外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证;
  10.《税务登记证》;
  11.《组织机构代码证》;
  12.法人或负责人身份证。


一般存款账户
  (一)功能介绍:
  一般存款账户是存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。非独立核算单位,因与主管单位不在同一地点,为单独办理结算业务的需要,经主管单位批准,可申请开立此账户。一般存款账户办理借款转存、借款归还、其他结算的资金收付和现金缴存,但不得办理现金支取。
    (二)办理指南:
  申请开立一般存款账户,须向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件及下列证明文件:
  1.因向银行借款需要,应出具借款合同;
  2.因其他结算需要,应出具有关证明;
  3.基本户《开户许可证》;
  4.《信用机构代码证》。

临时存款账户
  (一)功能介绍:
  临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。临时存款账户用于办理临时机构以及客户临时经营活动发生的资金收付,支取现金的应按国家现金管理的规定办理。临时存款账户根据有关开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效期限,其有效期最长不得超过2年。
    (二)办理指南:
  因设立临时机构、异地临时经营活动或注册验资需要,客户申请开立临时存款账户时,须出具下列证明文件之一:
  1.临时机构,须出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文;
  2.异地建筑施工及安装单位,须出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本,以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同,还须出具基本存款账户开户登记证;
  3.异地从事临时经营活动的单位,须出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文,还须出具基本存款账户开户登记证;
  4.注册验资资金,须出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。
专用存款账户
  (一)功能介绍:
  专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。专用存款账户用于办理各项专用资金的收付,现金支取应按照《人民币银行结算账户管理办法》及国家现金管理的规定办理。

    (二)办理指南:

  开立专用存款账户除按开基本存款账户要求提供有关文件外,还须向银行出具经有权部门批准立项的文件或国家有关文件、规定。


温馨提示
  (一)人民币活期存款按结息日挂牌公告的活期存款利率计息,计息期间遇利率调整分段计息;
  (二)空白支票和预留开户网点的印鉴卡属重要物品,开户单位需妥善保管。已加盖印鉴章的授权补记支票不慎遗失的,应向开户地人民法院申请公示催告;
  (三)开户单位应及时办理与开户银行的账务核对,请按开户网点规定的途径获取对账单,避免从开户网点的客户经理处获取对账单。

客服热线:96596  0577-68111111
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